{"id":11240,"date":"2010-05-06T17:02:08","date_gmt":"2010-05-06T15:02:08","guid":{"rendered":"http:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/?p=11240"},"modified":"2013-01-02T18:02:51","modified_gmt":"2013-01-02T17:02:51","slug":"le-bancor-solution-thermodynamique-a-la-crise-suite-par-zebu","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/2010\/05\/06\/le-bancor-solution-thermodynamique-a-la-crise-suite-par-zebu\/","title":{"rendered":"Le bancor<\/em>, solution thermodynamique \u00e0 la crise (suite), par Z\u00e9bu"},"content":{"rendered":"

Billet invit\u00e9<\/p><\/blockquote>\n

Dans un premier billet<\/a> et de mani\u00e8re tr\u00e8s allusive et approximative, je sugg\u00e9rais l\u2019hypoth\u00e8se que le bancor<\/em> pouvait \u00eatre une solution \u00e0 la crise et ce de mani\u00e8re thermodynamique. L\u2019analogie entre les lois de la thermodynamique et la crise financi\u00e8re actuelle a pu sembler \u00e9trange<\/em>. Et cette r\u00e9action n\u2019est pas infond\u00e9e, tant il semble de plus en plus v\u00e9rifi\u00e9 que le fonctionnement du syst\u00e8me financier actuel n\u2019\u00e9tait qu\u2019un vulgaire village Potemkine<\/em> depuis presque 40 ans.<\/p>\n

En effet, s\u2019il est apparu \u00e9trange<\/em> qu\u2019une telle comparaison puisse \u00eatre effectu\u00e9e, ou plut\u00f4t que de telles lois physiques puissent \u00eatre appliqu\u00e9es \u00e0 un champ aussi inhabituel que l\u2019\u00e9conomie, c\u2019est bien parce que le syst\u00e8me financier a quelque part r\u00e9ussi \u00e0 justifier et l\u00e9gitimer sa sortie<\/em> de la r\u00e9alit\u00e9, qu\u2019on avait fini presque par oublier. Et les lois de la physique de le lui et de nous le rappeler depuis 2006 avec les subprimes. Dura Lex, Sed Lex.<\/p>\n

En physique, un syst\u00e8me est soumis aux lois de la thermodynamique, dont la plus fondamentale (principe z\u00e9ro) est la thermom\u00e9trie, bas\u00e9e sur la mesure de stabilit\u00e9 d\u2019un syst\u00e8me et son \u00e9quivalence \u00e0 d\u2019autres syst\u00e8mes, produisant ainsi un \u00e9talonnage<\/em> des syst\u00e8mes au travers d\u2019un r\u00e9f\u00e9rentiel universel<\/em> : un thermom\u00e8tre. Or, tout le projet du syst\u00e8me financier a \u00e9t\u00e9 de pouvoir s\u2019extraire des r\u00e8gles communes aux activit\u00e9s \u00e9conomiques, afin de s\u2019autonomiser, produire ses propres lois<\/em> puis de les imposer \u00e0 tous, par le biais d\u2019une globalisation rapide et irr\u00e9versible. Ceci implique d\u00e8s lors pour ce syst\u00e8me, afin de s\u2019extraire des lois de thermodynamique, de \u2026 supprimer l\u2019\u00e9talonnage, le thermom\u00e8tre.<\/p>\n

Ce fut fait en 1971, avec la suppression par Nixon de la parit\u00e9 or\/dollar, l\u2019or ayant \u00e9t\u00e9 \u00e0 de multiples occasions dans l\u2019Histoire le seul \u00e9talon mon\u00e9taire<\/em> universellement reconnu (la livre sterling abandonna elle aussi d\u00e9finitivement en 1931 sa parit\u00e9 d\u2019avec l\u2019or). D\u2019autres mesures suivirent, comme le D\u00e9cret Giscard de 1973 sur l\u2019interdiction \u00e0 la Banque de France de financer le Tr\u00e9sor, interdiction que l\u2019on retrouve dans le trait\u00e9 de Maastricht pour la BCE. Le syst\u00e8me financier n\u2019ayant plus de syst\u00e8me d\u2019\u00e9talonnage, il put ainsi pr\u00e9tendre \u00e0 son autonomie, c\u2019est-\u00e0-dire \u00e0 la soumission \u00e0 ses seules lois<\/em>, cr\u00e9\u00e9s par lui et pour lui. <\/p>\n

In fine, on cessa m\u00eame juste avant la crise des subprimes de communiquer les agr\u00e9gats mon\u00e9taires M3, jugeant qu\u2019il n\u2019\u00e9tait m\u00eame plus n\u00e9cessaire de justifier un tel arrimage \u00e0 la r\u00e9alit\u00e9<\/em> : le syst\u00e8me \u00e9tait devenu r\u00e9ellement<\/em> virtuel. Le langage fut d\u2019ailleurs fa\u00e7onn\u00e9 \u00e0 sa mani\u00e8re : \u00ab\u00a0bulle financi\u00e8re\u00a0\u00bb, \u00ab\u00a0flux financiers\u00a0\u00bb, \u00ab\u00a0\u00e9conomie financi\u00e8re\u00a0\u00bb, \u2026<\/p>\n

Une fois de d\u00e9sarrimage effectu\u00e9, combattre les deux lois de la thermodynamique devenait d\u00e8s lors plus facile. Ainsi, le principe premier de la thermodynamique est la conservation de l\u2019\u00e9nergie et sa transformation : rien ne se cr\u00e9\u00e9, tout se transforme. Qu\u2019\u00e0 cela ne tienne ! Supprimons cette loi stupide et proclamons qu\u2019au contraire tout se cr\u00e9e et que rien ne se transforme : la seule loi v\u00e9ritable est la loi de la croissance infinie, dont l\u2019outil essentiel et presque exclusif est le cr\u00e9dit\/dette. Le syst\u00e8me financier est alors devenu un d\u00e9miurge et ses acteurs centraux, \u00e0 l’instar de Lloyd Blankfein, Pdg de Goldman Sachs, r\u00e9alisent le travail de Dieu : la cr\u00e9ation, infinie. Rien de moins \u2026 Or, si vous abolissez le premier principe de la thermodynamique, vous en abolissez aussi le second, qui se base sur la transformation de l\u2019\u00e9nergie, produisant des frottements<\/em> (de la chaleur) et des d\u00e9sordres, mesur\u00e9s par l\u2019entropie. D\u00e8s lors, puisque tout se cr\u00e9\u00e9 et rien ne se transforme, il n\u2019existe pas de d\u00e9sordres, donc pas d\u2019entropie. Et s\u2019il s\u2019en cr\u00e9e, c\u2019est que le syst\u00e8me financier n\u2019a pas encore totalement achev\u00e9 son d\u00e9sarrimage au syst\u00e8me \u00e9conomique r\u00e9el<\/em>.<\/p>\n

Peuples du monde, ayez confiance, la fin de l\u2019entropie est pour bient\u00f4t et la d\u00e9livrance est proche : le syst\u00e8me financier, bas\u00e9 sur le cr\u00e9dit \u00e0 volont\u00e9, sera demain compl\u00e8tement virtuel<\/em>. <\/p>\n

Fin de la souffrance, all\u00e9luia.<\/p>\n

Sauf que. Sauf que dans la \u00ab\u00a0vraie vie r\u00e9elle de tous les jours\u00a0\u00bb, les lois de la thermodynamique continuent \u00e0 s\u2019appliquer. Et qu\u2019\u00e0 un moment donn\u00e9 la vague des subprimes a fini par rencontrer le mur de la r\u00e9alit\u00e9 sous forme de falaise de d\u00e9faillances de remboursement. D\u00e8s lors, application de loi I : transformation du cr\u00e9dit priv\u00e9 en dette publique. Puis application de la loi II : d\u00e9sordre = entropie ; un d\u00e9sordre d\u2019abord financier (cr\u00e9dit interbancaire), puis \u00e9conomique, puis social, le tout sur la sommation du dit syst\u00e8me financier, autonome<\/em>, que les dits syst\u00e8mes r\u00e9els<\/em> produisent suffisamment d\u2019effets retours pour r\u00e9\u00e9quilibrer le dit syst\u00e8me, qui soudain red\u00e9couvrit brutalement qu’il n’\u00e9chappait pas aux lois thermodynamiques, ainsi qu’\u00e0 la loi gravitationnelle, \u00ab\u00a0de tout son poids\u00a0\u00bb serais-je tent\u00e9 de dire : la chute. En guise d\u2019a\u00e9rofreins, on improvisa diverses choses, comme la r\u00e9duction des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat du cr\u00e9dit \u00e0 quasi z\u00e9ro, puis, devant l\u2019insuffisance devenue \u00e9vidence, le Quantitative Easing (l’assouplissement quantitatif) et enfin la transmission de l\u2019entropie aux autres syst\u00e8mes, notamment mon\u00e9taires et sociaux. <\/p>\n

On en est actuellement l\u00e0 et ce depuis fin 2006 – d\u00e9but 2007, soit plus de 3 ans, \u00e0 utiliser toutes les solutions normales<\/em> connues et reconnues par le syst\u00e8me financier \u2026 sans qu\u2019aucune n\u2019ait encore fonctionn\u00e9 \u00e0 ce jour. Pire pour le dit syst\u00e8me, l\u2019entropie transf\u00e9r\u00e9e au syst\u00e8me social menace maintenant de mettre en p\u00e9ril son existence m\u00eame. La stricte<\/em> application des lois de la thermodynamique aura pour cons\u00e9quence finale la destruction du syst\u00e8me ayant g\u00e9n\u00e9r\u00e9 la transformation initiale. Sauf qu\u2019avant que cela n\u2019advienne, d\u2019autres syst\u00e8mes auront subi l\u2019entropie de plein fouet, notamment les syst\u00e8mes sociaux, sans aucune certitude sur leur capacit\u00e9 \u00e0 r\u00e9sister.<\/p>\n

L\u2019int\u00e9r\u00eat du bancor<\/em> est justement qu’au lieu de nier les lois thermodynamiques, il les applique, et m\u00eame int\u00e9gralement<\/strong>. C\u2019est d\u2019ailleurs tout son int\u00e9r\u00eat, au regard des ph\u00e9nom\u00e8nes d\u2019entropie.<\/p>\n

Ainsi, pour ce qui concerne le principe \u00ab\u00a0z\u00e9ro\u00a0\u00bb, dit de thermom\u00e9trie, le bancor<\/em> est le<\/strong> thermom\u00e8tre absolu puisqu\u2019il n\u2019a pas l\u2019inconv\u00e9nient, apparemment ind\u00e9passable, d\u2019\u00eatre une des monnaies existantes : en tant que monnaie virtuelle et universelle, il permet au principe \u00ab\u00a0z\u00e9ro\u00a0\u00bb de s\u2019appliquer dans sa totalit\u00e9. Il permet donc de mesurer la stabilit\u00e9 d\u2019un syst\u00e8me local mon\u00e9taire intrins\u00e8quement mais aussi d\u2019\u00e9valuer l\u2019\u00e9quilibre entre diff\u00e9rents syst\u00e8mes locaux (pluralit\u00e9 de monnaies). Il ne peut pas exister de distorsions de mesure dans la stabilit\u00e9 et l\u2019\u00e9quilibre dans et entre les monnaies.<\/p>\n

Pour ce qui concerne le premier principe de la thermodynamique, le bancor<\/em> non seulement \u00e9value imm\u00e9diatement l\u2019\u00e9quilibre (interne\/externe) mais il en restitue int\u00e9gralement<\/strong> les \u00e9volutions ou transformations d\u2019\u00e9quilibre : \u00e0 la fois au sein d\u2019un syst\u00e8me (prix, notamment) mais aussi entre les syst\u00e8mes mon\u00e9taires. Dans le cas de d\u00e9s\u00e9quilibres commerciaux par exemple, un pays qui exporte trop se verra compenser en bancor<\/em> mais avec un taux de cr\u00e9dit n\u00e9gatif<\/em>, l\u2019incitant ainsi \u00e0 revenir \u00e0 l\u2019\u00e9quilibre commercial. Dans le cas inverse, un pays qui importe trop se verra allouer des bancor<\/em> en cr\u00e9dit <\/em>(dont le taux d\u2019int\u00e9r\u00eat sera variable au regard des sommes g\u00e9n\u00e9r\u00e9es), lui permettant alors d\u2019investir dans son \u00e9conomie et r\u00e9duire ses importations pour augmenter ses exportations, afin de revenir \u00e0 l\u2019\u00e9quilibre.<\/p>\n

Quel est l’int\u00e9r\u00eat d’accorder une telle importance aux balances commerciales et \u00e0 leurs \u00e9quilibres ? C\u2019est Martin Wolf, du Financial Times<\/a>, qui l\u2019explique : toutes les crises financi\u00e8res qui se sont d\u00e9clar\u00e9es depuis 1971 sont advenues par exc\u00e8s de capitalisation de devises de pays, pour se garantir des risques de change, dont l\u2019exact oppos\u00e9 est l\u2019exc\u00e8s d\u2019endettement d\u2019autres pays, le syst\u00e8me s\u2019auto-entretenant ainsi pendant un temps, jusqu\u2019\u00e0 l\u2019explosion, \u00e0 chaque fois, des bulles<\/em> ainsi cr\u00e9\u00e9es : Mexique en 1982, Asie en 1997, etc. De la part d’un \u00e9conomiste si orthodoxe<\/em>, cela ne peut que frapper. <\/p>\n

Cet avis, tr\u00e8s r\u00e9cent (04 mai 2010), ne fait que confirmer la n\u00e9cessit\u00e9 de mettre en place un outil qui permettra ou aura pour objectif d\u2019atteindre l\u2019\u00e9quilibre des balances commerciales, au travers de la fixation des cours mon\u00e9taires (cr\u00e9dit\/d\u00e9bit, d\u00e9valuation\/r\u00e9\u00e9valuation). Le bancor<\/em> peut \u00eatre cet outil, thermodynamique, donc.<\/p>\n

Car l\u2019id\u00e9e derri\u00e8re tout ceci est bien de r\u00e9duire \u00e0 minima les effets in\u00e9vitables et irr\u00e9versibles des transformations qui se produiront dans l\u2019\u00e9conomie mondiale et maintenant globalis\u00e9e, pour le pire comme pour le meilleur. Ces effets sont l\u2019entropie produite par ces transformations, qui mesure<\/em> le d\u00e9sordre produit dans chaque syst\u00e8me et entre chaque syst\u00e8me. Le bancor<\/em>, en r\u00e9allouant ainsi, par \u00ab\u00a0d\u00e9couplage direct\u00a0\u00bb, les effets des transformations qui adviendront toujours dans les \u00e9changes commerciaux pourrait \u00eatre un \u00ab\u00a0embrayage \u00e0 bain d\u2019huile\u00a0\u00bb tr\u00e8s performant, r\u00e9duisant voir dans le meilleur des cas, extr\u00eame, de pur \u00e9quilibre et stabilit\u00e9<\/em>, annihilant totalement les effets d\u2019entropie. On atteindrait ainsi le fameux troisi\u00e8me principe de la thermodynamique, principe qui ne se v\u00e9rifie quasiment jamais ou en th\u00e9orie<\/em>, o\u00f9 l\u2019entropie dispara\u00eet compl\u00e8tement, par absence de frottements<\/em> lors des transformations (ou par absence de transformations, ou par transformations imm\u00e9diates<\/em>). Mais le veut-on vraiment, sachant que l\u2019outrecuidance du syst\u00e8me financier actuel \u00e9tait pr\u00e9cis\u00e9ment de d\u00e9passer<\/em> (ou de s\u2019en extraire) les lois de la thermodynamique ?<\/p>\n

Il me semble n\u00e9anmoins que le bancor<\/em> ne serait pas complet<\/em> si on ne lui adjoignait pas deux \u00e9l\u00e9ments, qui lui permettraient de tenir son r\u00f4le thermodynamique<\/em> : les monnaies locales<\/em> et l\u2019interdiction des paris sur les fluctuations de prix. Les premi\u00e8res permettraient au bancor<\/em> de ne pas avoir \u00e0 supporter tout le poids de la transmission<\/em>, au sens m\u00e9canique, des transformations et de leurs effets. Car une seule bo\u00eete d\u2019embrayage, aussi performante soit elle, ne peut \u00e0 elle seule \u00eatre en capacit\u00e9 de jouer ce r\u00f4le au niveau mondial. Il pourrait donc \u00eatre envisag\u00e9 un d\u00e9couplage<\/em> des fonctions du Bancor aux multiples niveaux locaux : r\u00e9gions, agglom\u00e9rations, communes, communaut\u00e9s, etc., niveaux les plus pertinents car les plus proches de l\u2019activit\u00e9 humaine. Chaque bancor local<\/em> serait ainsi une courroie de transmission des diff\u00e9rents \u00e9changes commerciaux en diff\u00e9rentes monnaies, d\u00e9multipliant et donc divisant les risques d\u2019entropie qu\u2019aurait eu \u00e0 supporter un et un seul bancor<\/em>.<\/p>\n

L\u2019interdiction des paris sur les fluctuations de prix serait quant \u00e0 elle n\u00e9cessaire, en compl\u00e9ment du bancor<\/em>, pour supprimer les tentatives des sp\u00e9culateurs de provoquer des transformations trop importantes, de par les effets de levier engag\u00e9s par ces paris, induisant ainsi des effets d\u2019entropie qu\u2019aurait \u00e0 supporter le syst\u00e8me du bancor<\/em>, avec pour cons\u00e9quence le d\u00e9r\u00e9glement d’une m\u00e9canique huil\u00e9e<\/em> de l\u2019\u00e9quilibre mon\u00e9taire optimal. On pourrait utiliser comme image l\u2019int\u00e9r\u00eat que pourraient avoir certains acteurs de provoquer artificiellement<\/em> des vagues sur un lac o\u00f9 navigueraient diff\u00e9rents esquifs, dans le but d\u2019en faire chavirer quelques uns et de profiter ainsi des remous et du d\u00e9sordre cr\u00e9\u00e9s pour d\u00e9stabiliser le syst\u00e8me (but \u00e0 long terme), \u00ab\u00a0aider\u00a0\u00bb les navires coul\u00e9s \u00e0 se renflouer par le cr\u00e9dit et \u2026 r\u00e9introduire ainsi artificiellement l\u2019ancien syst\u00e8me financier cr\u00e9dit\/dette (objectif \u00e0 moyen terme), tout en g\u00e9n\u00e9rant de substantiels profits (objectifs \u00e0 court terme). L\u2019interdiction des paris sur les fluctuations de prix est donc n\u00e9cessaire \u00e0 la viabilit\u00e9 \u00e0 long terme du bancor<\/em>, afin de contribuer \u00e0 maintenir la recherche de l\u2019\u00e9quilibre optimal du syst\u00e8me dans son ensemble.<\/p>\n

On peut d\u2019ailleurs remarquer que ces outils compl\u00e9mentaires s\u2019int\u00e8grent bien dans une nouvelle vision, thermodynamique, du bancor <\/em>et qu\u2019elles en \u00e9pousent les lois : stabilit\u00e9 et \u00e9quilibre, transformation et conservation, entropie.<\/p>\n

Enfin, l\u2019utilisation des lois de la thermodynamique comme nouveau paradigme \u00e9conomique aurait de multiples avantages :<\/p>\n

– fonder un concept sur des lois physiques, prouv\u00e9s et \u00e9prouv\u00e9es (l\u2019actualit\u00e9 de ces derni\u00e8res ann\u00e9es le montre bien), en phase avec le monde r\u00e9el ;<\/p>\n

– rendre plus lisible l\u2019explication des ph\u00e9nom\u00e8nes de crise actuellement en cours (et l\u2019absence de justification et de l\u00e9gitimit\u00e9 de l\u2019existence du syst\u00e8me actuel) ;<\/p>\n

– rendre plus l\u00e9gitime la mise en place de nouveaux outils comme le bancor<\/em>, dont on peut ais\u00e9ment anticiper les r\u00e9sistances auquel il devra faire face, r\u00e9sistances politiques mais aussi philosophiques du syst\u00e8me financier actuel.<\/p>\n

Si, l\u2019Europe, seule entit\u00e9 politique au monde jusqu\u2019\u00e0 pr\u00e9sent \u00e0 avoir mis en place un embryon de bancor<\/em> arrive \u00e0 transformer cet outil mon\u00e9taire qu\u2019est l\u2019euro en v\u00e9ritable bancor<\/em>, il y aurait fort \u00e0 parier que la \u00ab\u00a0vieille culture europ\u00e9enne\u00a0\u00bb retrouve alors une v\u00e9ritable dynamique. Si elle arrive aussi \u00e0 tendre la main \u00e0 la Chine qui ne recherche rien d\u2019autre que son propre \u00e9quilibre, en lieu et place d\u2019une conqu\u00eate, qu\u2019elle sait illusoire, d’un pouvoir imp\u00e9rial mondial, nous pourrions enfin trouver le chemin d\u2019une rencontre entre le \u00ab\u00a0juste\u00a0\u00bb d\u2019Aristote et \u00ab\u00a0l\u2019harmonie\u00a0\u00bb du Tao, plus de 2000 ans apr\u00e8s leurs \u00e9mergences respectives.<\/p>\n

Echanger un monde concurrentiel contre un monde coop\u00e9ratif.<\/strong><\/p>\n

Un tel v\u00e9hicule<\/em> ferait \u00e0 coup s\u00fbr des \u00e9tincelles.<\/p>\n

Avanti !!<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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Billet invit\u00e9<\/p>\n<\/blockquote>\n

Dans un premier billet<\/a> et de mani\u00e8re tr\u00e8s allusive et approximative, je sugg\u00e9rais l\u2019hypoth\u00e8se que le bancor<\/em> pouvait \u00eatre une solution \u00e0 la crise et ce de mani\u00e8re thermodynamique. L\u2019analogie entre les lois de la thermodynamique et la crise financi\u00e8re actuelle a pu sembler \u00e9trange<\/em>. Et cette r\u00e9action n\u2019est pas infond\u00e9e, tant […]<\/p>\n","protected":false},"author":38,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[482,80,170,224,542,329,4478,541],"class_list":["post-11240","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-economie","tag-bancor","tag-bce","tag-credit","tag-dette","tag-entropie","tag-euro","tag-physique","tag-thermodynamique"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11240","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/38"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=11240"}],"version-history":[{"count":19,"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11240\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":48327,"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11240\/revisions\/48327"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=11240"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=11240"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.pauljorion.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=11240"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}